Analyse des besoins financiers

Outil professionnel pour conseillers MICA

Comment souhaitez-vous commencer?

Sélectionnez un client :

Type d'analyse

Sélectionnez le type de dossier à créer

Informations du client
Type d'analyse
Conjoint
Titulaire & Assuré
Titulaire (preneur du contrat)
Assuré (personne protégée)
Détails de l'analyse
Plancher minimum pour cet assuré tiers — utilisé si le calcul revenu × multiplicateur est inférieur
Finances
Revenus
Remplace le calcul automatique (% × revenu familial) pour le remplacement de revenu au décès. Laisser vide = automatique. Pratique pour reproduire un dossier précis.
Dettes & Obligations
Total des dettes 0 $
Paiements à déduire
Paiements de dettes (mensuel) Aucun

Pour les dettes remboursées au décès, leur paiement mensuel n'est plus à compenser. Active les dettes à déduire et indique leur paiement mensuel.

Besoins en cas de décès
Total besoins décès 0 $
Finances
Revenus
Dettes & Obligations
Total des dettes 0 $
Paiements à déduire
Paiements de dettes (mensuel) Aucun

Pour les dettes remboursées au décès, leur paiement mensuel n'est plus à compenser. Active les dettes à déduire et indique leur paiement mensuel.

Besoins en cas de décès
Total besoins décès 0 $
Ressources actuelles
Assurances existantes
Épargne & Placements
Autres actifs
Autres assurances existantes
Maladie grave Aucun
Invalidité (mensuel) Aucun
(réduite de l'impôt estimé)
Revenus du survivant (optionnel — décès)
Revenus du survivant (mensuel) Aucun

Montants mensuels capitalisés sur la période de remplacement de revenu (× 12 × nombre d'années) et déduits du besoin de remplacement de revenu au décès.

Calcul automatique (revenus du survivant) Estime le revenu du survivant (revenu du conjoint ÷ 12), la rente de conjoint survivant et la rente d'orphelin (barèmes RRQ).

La rente d'orphelin cesse à 18 ans : on la déduit seulement jusque-là (au lieu de toute la période). Laisser vide = on suppose un nouveau-né (déduction max bornée à 18 ans).

Total des ressources 0 $
Ressources actuelles
Assurances existantes
Épargne & Placements
Autres actifs
Autres assurances existantes
Maladie grave Aucun
Invalidité (mensuel) Aucun
(réduite de l'impôt estimé)
Revenus du survivant (optionnel — décès)
Revenus du survivant (mensuel) Aucun

Montants mensuels capitalisés sur la période de remplacement de revenu (× 12 × nombre d'années) et déduits du besoin de remplacement de revenu au décès.

Calcul automatique (revenus du survivant) Estime le revenu du survivant (revenu du conjoint ÷ 12), la rente de conjoint survivant et la rente d'orphelin (barèmes RRQ).

La rente d'orphelin cesse à 18 ans : on la déduit seulement jusque-là (au lieu de toute la période). Laisser vide = on suppose un nouveau-né (déduction max bornée à 18 ans).

Total des ressources 0 $
Protections proposées
Assurance vie
Non inclus
Maladie grave
Non inclus
Invalidité
Non inclus
Prestations non intégrables
Prestations intégrables
Protections proposées
Assurance vie
Non inclus
Maladie grave
Non inclus
Invalidité
Non inclus
Prestations non intégrables
Prestations intégrables
Notes & Recommandations
Options du rapport
Configuration
Paramètres de calcul
Hypothèses de revenu, maladie grave et invalidité
Mon profil conseiller MICA
Coordonnées et titre du représentant
Contenu du rapport
Page couverture
Page titre avec le nom du client
Table des matières
Navigation dans les sections du rapport
Pagination des pages
Afficher « Page X de Y » au bas de chaque page imprimée
Section "Pourquoi?" Recommandé
Explication des raisons de chaque protection
Glossaire des termes Recommandé
Définitions des termes d'assurance utilisés
Masquer maladie grave Retirée du rapport
Retirer la section maladie grave du rapport
Masquer invalidité Retirée du rapport
Retirer la section invalidité du rapport
Affichage à l'écran
N'affecte pas le rapport imprimé
Afficher / Masquer aperçu
Masquer le panneau d'aperçu à droite
Plein écran
Afficher le rapport en mode plein écran
Lettre de présentation personnalisée
Génère une lettre d'accompagnement résumant vos constats et recommandations en langage simple. Idéale pour l'envoi par courriel au client.
Conformité
Analyse & explication
Liste des protections abordées
Tableau de conformité AMF
Lettre explicative client
Lettre personnalisée expliquant l'analyse
Divulgations & conformité (AMF · Loi 25)
Énoncé de confidentialité
Formulaire de consentement et protection des renseignements
Déclaration de divulgation
Renseignements sur le conseiller (permis, rémunération, sociétés)
Préavis de remplacement (AMF)
Formulaire officiel — se remplit directement dans le rapport
Politique de protection des renseignements personnels
Politique interne conforme à la Loi 25
Annexes & accusé de réception
Illustration de la police (PDF)
Joindre l'illustration de l'assureur à la fin du rapport pour signature unique
Accusé de réception
Tableau signé des documents remis au client (date + initiales)
Lettres de remplacement de police
Lettre d'annulation
Lettre pour annuler le contrat existant chez l'ancien assureur
Lettre de changement de représentant
Autorisation de transfert de gestion de police